Interactive Brokers

Interactive Brokers - лучший брокер в рейтинге или другая сторона рейтинга

Наверняка многие из вас слышали о брокере interactive brokers , как о надежной компании с выходом на американский, азиатский, европейский и российский рынки. И не менее наслышаны о всех его заслугах, наградах. Возможно, вас впечатлил рейтинг брокеров 2020 , где Interactive Brokers занял высокие позиции? Или, к примеру, порадовало то, что он якобы ведет прозрачную финансовую деятельность? 

В таком случае, мы вынуждены вас расстроить и открыть глаза на реальную картину деятельности Interactive Brokers. Не спешите верить в рейтинг лучших форекс брокеров , и не спешите верить в отзывы трейдеров , которые уверяют, что в сопровождении Interactive Brokers сколотили приличное состояние! 

О том, какова же реальная картина работы брокера, который на слуху уже не первый год, мы расскажем вам далее. Поверьте, этот объективный обзор брокера обязателен к прочтению!

Немного истории

Что же известно о неких Interactive Brokers?

Interactive Brokers Group, Inc.'s ведет брокерскую деятельность более двадцати лет. Ее основатель и исполнительный директор в одном лице некий Томас Петерффи. Первичное название компании прародителя - T.P. & Co. (1977 год рождения). Зарегистрировалась Interactive Brokers Inc. как полноценный американский брокер в 1993 году.

На сегодняшний день собственный капитал компании составил свыше 8 миллиардов долларов США. Заметим, это на 4 миллиарда больше необходимого минимального капитала по условиям регулятора. Но насколько хороши для самих трейдеров подобные показатели личного капитала компании, узнаем немного позже.

Interactive Brokers осуществляет брокерскую деятельность практически по всему миру, это рынки Америки, Европы, России и Азии. 

Главный офис компании в Гринвиче, штат Коннектикут. Также есть представительства в других странах: США, Гонконг, Китай, Швейцария, Венгрия, Канада, Великобритания, Россия, Австралия, Япония, Индия и Эстония.

Скандалы и критика

Что самое интересное, - несмотря на якобы внушающую репутацию, Interactive Brokers уже не раз был в центре скандалов и критики. 

Например, не так давно, клиенты компании изрядно понервничали.

В мае 2020 года цена контрактов на добычу промежуточной нефти Западного Техаса стремительно упала до отрицательных цен. Клиенты Ineractive Brokers, которые имели длинные позиции в своих майских фьючерсах на нефть WTI, а именно на CME Globex и ICE Europe, понесли невероятные убытки. Виной всему – программное обеспечение брокера, которое по непонятным причинам не было настроено на отрицательную цену. В результате ошибки брокера, трейдеры понесли убытки, значительно превышающие объемы средств на их торговых счетах. 

Но что самое интересное в данной ситуации, компания якобы признала свою ошибку и даже взяла на себя денежные обязательства. Таким образом, компания понесла убытки на позициях своих инвесторов в более чем 88 млн. долларов США. Вот только назвал Interactive Brokers эти убытки, внимание, «временными»! Напрашивается вопрос, - не потому ли убытки названы «временны», чтобы в дальнейшем взыскать их с клиентов?

Как бы там ни было, но убыток в 88 млн. долларов был далеко не первым и не последним для Interactive Brokers. И наконец, то, о чем мы говорили ранее, - впечатляющий капитал компании! За пять лет (2013-2018 года) он показал большой рост за счет договоров с клиентами. По результатам проверки FINRA (Служба регулирования отрасли финансовых услуг США), были выявлены значительные упущения по части финансового мониторинга Interactive Brokers. Брокер практически не вел работу в борьбе с отмыванием денег согласно законодательству в сфере финмониторинга. Большая часть клиентских договоров подписывались просто без каких-либо надлежащих проверок.

По итогам разбирательств, регуляторы США взыскали с компании общей сложностью 38 млн. долларов, а именно:

• 15 миллионов Interactive Brokers должен был заплатить корпорации FINRA;
• 11,5 млн. долларов – Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC);
• 11,5 млн. долларов – Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Наверняка, общаясь с представителями брокера Interactive Brokers, в свою защиту последние стали бы утверждать, что преимуществ у компании гораздо больше чем подобных скандалов. Вот только что именно известная компания подразумевает под словом «преимущества»? Возможно, то, что она состоит в SIPC и в случае банкротства ее клиенты могут не переживать за свой капитал? Довольно таки мнимое преимущество. 

По сути, SIPC - это корпорация, которая должна обеспечивать защиту инвестора от банкротства брокерской компании. Но, во-первых, это неправительственная корпорация! Во-вторых, есть ряд причин, по которым SIPC не выплачивает страховку, например, в случае ошибочных инвестиций или когда обанкротилась компания, чьи акции принадлежат инвесторам. Стоит ли упоминать далее о скандале SIPC с брокером Robinhood в 2018? И стоит ли напоминать, что фонды SIPC в первую очередь защищают от банкротства брокера, а не его трейдеров? Полагаем, не стоит.

Как видим, двадцатисемилетняя работа Interactive Brokers – это не только яркая картинка, но и скандалы, разбирательства, критика и мнимые достоинства в виде сотрудничества с неправительственной корпорацией SIPC.

У вас еще осталось желание торговать в сопровождении представителей Interactive Brokers Group, Inc.'s? Тогда emoney-hub.com советует читать наш объективный обзор до конца.

Торговые условия

Несмотря на приличный арсенал торговых инструментов (валютные пары, акции, фьючерсы, акции, индексы, фонды, опционы), торговые условия с Interactive Brokers для нас показались проблематичными. Особенно, что касается комиссий!

Да, не так давно брокер отменил минимальный депозит в размере 10 000 долларов. Сейчас начать торговлю с Interactive Brokers вы можете с капиталом в 100 долларов. При этом вы должны учесть один крайне важный завуалированный момент, - комиссию! К примеру, если ваш начальный депозит составляет 1000 долларов, придется ежемесячно терять 2 процента или 24 процента годовых комиссии. Если же депозит больше 2000 долларов, ежемесячная комиссия – всего 10 долларов (0,5 процента), а в год придется платить около 6 процентов. Возможно, для жителей США подобные комиссии вполне приемлемы, но не для нас. Как видим, торговлю с брокером Interactive Brokers целесообразно начинать с 10 000 долларов и более. Потому данный брокер подходит исключительно инвесторам с большим капиталом, а это – еще один минус не в пользу Interactive Brokers.

Компания предлагает клиентам широкий выбор торговых счетов. По правде говоря, при детальном анализе каждого из них мы изрядно попотели. Структура счетов весьма запутанная и сложная, как и структура торгового терминала, но об этом чуть позже. 

Собственно, счета на Interactive Brokers делятся на следующие:

• Счета для инвесторов и трейдеров: совместные, частные, трастовые, групповой счет и счет для малого бизнеса;
• Счета для учреждений: счет управляющего инвестициями, счет консультанта, брокерские счета, счета хедж-фондов и некоторые другие. 

Описание торговых счетов во многом сходится, а потому нам невдомек, зачем понадобилась настолько запутанная классификация.

Максимальное кредитное плечо – 1:40. Минимальный размер сделки – 1 лот.

Не меньше предыдущего нас огорчил разбор торговых терминалов. Здесь представлено 5 решений для разных категорий трейдеров:

1. Портал для клиентов (создан в учебных, тренировочных целях; можно разместить сделку, просмотреть котировки).
2. Trader Workstation (платформа для персонального компьютера; полноценная торговля с доступом к графикам и с управлением ордерами).
3. IBKR Mobile (для торговли на смартфонах).
4. IBot (голосовое управление счетом, команды выполняет бот).
5. IBKR API (по сути, это набор решений; возможность создать собственное приложение).

И здесь самое интересное, - торговля ведется на английском языке! Кроме того, интерфейс торговых платформ достаточно сложный. Начинающему трейдеру, да еще и без знания английского, придется очень не просто.

Регистрация на Interactive Brokers сама по себе сложная (также на английском языке) и долгая. Сначала необходимо предоставить ряд документов, подтверждающих личность и даже место проживания. Затем, если все в порядке, в течение 2 и больше дней происходит верификация аккаунта.

Служба поддержки представлена телефоном, электронной почтой. Также ест чат, но исключительно для действующих клиентов. 

Вариантов пополнения и вывода средств немного, а точнее один единственный вариант, - банковский перевод. Как минимум, валют для пополнения торгового счета 23, в том числе и российский рубль.

Регуляторы и лицензия

Главные регуляторы Interactive Brokers – Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по срочным товарным сделкам США. Номер лицензии брокера - лицензия № 0000922792. Другие же представительства компании регулируются IIROC, AFSL, FCA и другими.

Выводы

Как видим, кричащие рейтинги , положительные отзывы о брокерах далеко не всегда играют важную роль при выборе последнего. Ведь очень часто они могут иметь коммерческую подоплеку. В случае с компанией Interactive Brokers мы видим именно такой пример: якобы объективные хвалебные отзывы, высокие рейтинги, но в то же время множество подводных камней в работе брокера. 

Вышесказанное не позволяет emoney-hub.com рекомендовать Interactive Brokers для онлайн-торговли. Разбирательства, штрафные санкции, скандалы вокруг компании, да и замысловатые торговые условия, сделали свое дело. Достаточно просто быть внимательными и проверять информацию о компании собственноручно, чтобы в будущем не стать клиентом недобросовестного брокера.